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Fr, 7. Oktober 2022, 11:48 Uhr

Aareal Bank

WKN: 540811 / ISIN: DE0005408116

DGAP-News: Aareal Bank mit gutem zweiten Quartal trotz anspruchsvollem Marktumfeld (deutsch)


10.08.22 07:00
dpa-AFX

Aareal Bank mit gutem zweiten Quartal trotz anspruchsvollem Marktumfeld



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DGAP-News: Aareal Bank AG / Schlagwort(e): Quartalsergebnis


Aareal Bank mit gutem zweiten Quartal trotz anspruchsvollem Marktumfeld



10.08.2022 / 07:00 CET/CEST


Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich.



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Aareal Bank mit gutem zweiten Quartal trotz anspruchsvollem Marktumfeld



* Konzernbetriebsergebnis steigt im zweiten Quartal um rund 50 Prozent auf


61 Mio. EUR (Q2 2021: 41 Mio. EUR)



* Zinsüberschuss erreicht im zweiten Quartal mit 171 Mio. EUR höchstes


Niveau seit Ende 2016; Provisionsüberschuss wächst auf 68 Mio. EUR,


Zukäufe zahlen sich aus



* Wachstum in allen drei Segmenten: Kreditportfolio und Einlagenvolumen


weiter gestiegen, Aareon mit erneutem Umsatzplus



* Höhere Risikovorsorge (Q2 2022: 58 Mio. EUR; Q2 2021: 33 Mio. EUR) aufgrund


veränderter makroökonomischer Parameter - Volumen leistungsgestörter


Kredite sinkt



* Harte Kernkapitalquote steigt nach Dividendenthesaurierung auf 19,8


Prozent



* Vorstandsvorsitzender Jochen Klösges: "Trotz hoher Volatilität und


makroökonomischer Verwerfungen haben wir ein gutes zweites Quartal


vorgelegt. Durch unsere Ertrags- und Finanzkraft sind wir für die


kommenden unsicheren Zeiten bestmöglich vorbereitet. Wir beobachten die


Lage jedoch genau und halten an unserer hohen Risikosensitivität fest."



Wiesbaden, 10. August 2022 - Die Aareal Bank Gruppe hat im zweiten Quartal


2022 trotz eines anspruchsvollen Marktumfelds ein gutes Ergebnis erzielt.


Nach vorläufigen Zahlen stieg das Konzernbetriebsergebnis im zweiten Quartal


auf 61 Mio. EUR und lag damit rund 50 Prozent über dem Vorjahresniveau (Q2


2021: 41 Mio. EUR). Treiber der guten Entwicklung waren der Zins- und


Provisionsüberschuss, die jeweils erneut zulegten. Grund dafür war zum einen


das fortgesetzte, kontrollierte Wachstum des Kreditportfolios. Zum anderen


zahlten sich die erfolgreichen Zukäufe der Aareon aus, die sich in einem


höheren Provisionsüberschuss widerspiegelten. Der Halbjahresfinanzbericht


wird wie kommuniziert am 11. August 2022 vorgelegt.



Der Vorstandsvorsitzende Jochen Klösges erklärte: "Trotz hoher Volatilität


und makroökonomischer Verwerfungen haben wir ein gutes zweites Quartal


vorgelegt. Durch unsere Ertrags- und Finanzkraft sind wir für die kommenden


unsicheren Zeiten bestmöglich vorbereitet. Wir beobachten die Lage jedoch


genau und halten an unserer hohen Risikosensitivität fest."



Der Zinsüberschuss stieg um 20 Prozent auf 171 Mio. EUR (Q2 2021: 142 Mio. EUR)


und lag damit auf dem höchsten Niveau seit Ende 2016. Hier spiegeln sich der


fortgesetzte, kontrollierte Ausbau des Portfoliovolumens - bei


gleichbleibend hohen Risikostandards - sowie die guten Margen im Neugeschäft


der vergangenen Quartale wider. Auch im gesamten ersten Halbjahr lag der


Zinsüberschuss mit 330 Mio. EUR deutlich über dem Vorjahreswert (H1 2021: 280


Mio. EUR).



Auch der Provisionsüberschuss stieg gegenüber dem Vorjahresquartal um 15


Prozent auf 68 Mio. EUR an (Q2 2021: 59 Mio. EUR). Hintergrund ist die gute


Umsatzentwicklung der Softwaretochter Aareon, auch aufgrund der getätigten


Zukäufe. Zudem schreitet die Transformation zu einem Software as a Service


(SaaS)- bzw. subskriptionsorientierten Geschäftsmodell fort. In den ersten


sechs Monaten erhöhte sich der Provisionsüberschuss auf insgesamt 132 Mio. EUR


(H1 2021: 118 Mio. EUR).



Die Risikovorsorge belief sich im zweiten Quartal auf 58 Mio. EUR (Q2 2021: 33


Mio. EUR). Darin berücksichtigt sind veränderte Risikoparameter bzw. die


verschlechterten makroökonomischen Prognosen. Gleichzeitig sank das Volumen


leistungsgestörter Kredite NPLs gegenüber dem Vorquartal weiter um rund 180


Mio. EUR auf 1,4 Mrd. EUR. Für das erste Halbjahr ergab sich somit eine


Risikovorsorge von insgesamt 107 Mio. EUR (H1 2021: 40 Mio. EUR). Darin


enthalten ist auch die im ersten Quartal gebildete Risikovorsorge von rund


60 Mio. EUR für das verbliebene Russland-Exposure der Aareal Bank (rund 200


Mio. EUR), die aufgrund der angepassten Parameter im zweiten Quartal auf rund


83 Mio. EUR aufgestockt wurde.



Die höhere Marktvolatilität führte auch zu positiven Effekten im Abgangs-


und Ergebnis aus Finanzinstrumenten fvpl, die die zusätzlichen Belastungen


in der Risikovorsorge zumindest teilweise kompensierten. Das Abgangsergebnis


belief sich auf 13 Mio. EUR (Q2 2021: 8 Mio. EUR) und resultierte aus Erträgen


aus dem Wertpapierportfolio sowie aus marktbedingten Effekten aus


vorzeitigen Kreditrückzahlungen. Das Ergebnis aus Finanzinstrumenten fvpl


und aus Sicherungszusammenhängen in Höhe von insgesamt 9 Mio. EUR (Q2 2021: -2


Mio. EUR) profitierte von positiven Bewertungseffekten aus Derivaten zur


Währungs- und Zinssicherung.



Der Verwaltungsaufwand lag mit 142 Mio. EUR über dem Niveau des


Vorjahresquartals (Q2 2021: 118 Mio. EUR). Hier schlugen sich unter anderem


die wachstumsbedingten, gesteigerten Aufwendungen der Aareon und


Transaktionskosten aus dem Übernahmeangebot der Atlantic BidCo GmbH nieder,


letztere mit rund 12 Mio. EUR. Im ersten Halbjahr belief sich der


Verwaltungsaufwand auf 295 Mio. EUR (H1 2021: 268 Mio. EUR).



Nach Berücksichtigung von Steuern in Höhe von 22 Mio. EUR betrug das


Konzernergebnis 39 Mio. EUR (Q2 2021: 12 Mio. EUR). Mit Nettoverzinsung der


AT1-Anleihe und Anteilen Dritter ergab sich ein den Stammaktionären


zugeordnetes Konzernergebnis von 35 Mio. EUR (Q2 2021: 8 Mio. EUR). Das Ergebnis


je Aktie betrug 0,59 EUR (Q2 2021: 0,13 EUR).



Die Aareal Bank ist weiterhin trotz anhaltendem Portfoliowachstums sehr


solide kapitalisiert. Die harte Kernkapitalquote (sogenannte Basel IV


phase-in-Quote) lag per 30. Juni 2022 bei auch im internationalen Vergleich


sehr komfortablen 19,8 Prozent. Die Gesamtkapitalquote belief sich auf 24,7


Prozent. Die Quoten beinhalten einen positiven Effekt aus der Einbehaltung


der ursprünglich geplanten Dividende.



Vorangetrieben hat die Aareal Bank auch die weitere Diversifizierung ihres


Refinanzierungsmixes. So wurde eine Kooperation mit Raisin und der Deutschen


Bank geschlossen, um einen effizienten Marktzugang zu Einlagen von


Privatkunden zu erhalten. Zudem kann die Aareal Bank künftig ihre


unbesicherten Anleihen (Senior Preferred) neben dem Fitch Rating zusätzlich


auch mit einem Emissionsrating (A3) von Moody's ausstatten. Die Bank konnte


bei der Refinanzierung im ersten Halbjahr insgesamt 3,2 Mrd. EUR am


Kapitalmarkt platzieren. Darunter waren vier Benchmark-Transaktionen: zwei


Pfandbrief-Emissionen über jeweils 750 Mio. EUR, eine Pfandbrief-Emission über


500 Mio. EUR und die erste "grüne" Senior Preferred-Anleihe über 500 Mio. EUR.


Die Platzierungen unterstützen das geplante Wachstum des Kreditgeschäfts.



"Mit dem zweiten guten Emissionsrating A3 für unsere unbesicherten Anleihen


unterstützen wir unsere Fundingaktivitäten im aktuellen Wachstumsprozess.


Unsere sehr komfortablen Kapitalquoten untermauern zudem unsere hohe


Bonität. Das Moody's Rating wie auch die Kooperation mit Raisin und der


Deutschen Bank werden dazu beitragen, unser Produktangebot und unsere


Investorenbasis noch einmal deutlich zu verbreitern", erläuterte Marc Heß,


Finanzvorstand der Aareal Bank.



Entwicklung der Geschäftssegmente



Das Immobilienfinanzierungsportfolio im Segment Strukturierte


Immobilienfinanzierungen stieg weiter an und belief sich per Ende Juni auf


31,3 Mrd. EUR (31. März 2022: 30,8 Mrd. EUR). Somit wurde das Gesamtjahresziel


von 31 Mrd. EUR bereits zum Halbjahr erreicht. Das Neugeschäft lag im zweiten


Quartal bei 1,9 Mrd. EUR (Q2 2021: 2,2 Mrd. EUR) und damit im ersten Halbjahr -


nach dem bereits sehr dynamischen Neugeschäft des ersten Quartals - mit 5,2


Mrd. EUR deutlich über dem Vorjahresniveau (H1 2021: 3,3 Mrd. EUR). Mit dem


Neukunden Vertiq Capital wurde eine Finanzierungsvereinbarung für zwei


Hotels im gehobenen Segment in Paris und London über 140 Mio. EUR geschlossen.


In den USA arrangierte die Aareal Capital Corporation ein Darlehen von


insgesamt 370 Mio. USD für die Finanzierung des prominenten Bürogebäudes 100


Church Street in New York. Ein signifikanter Anteil dieses Darlehens (rund


290 Mio. USD) wurde an namhafte Konsortialpartner syndiziert. Syndizierungen


sind für die Aareal Bank ein wichtiges Instrument des flexiblen


Kreditportfoliomanagements. Im ersten Halbjahr entfielen in der


Erstkreditvergabe wie in der Strategie angelegt 28 Prozent auf


Logistikimmobilien, gefolgt von Einzelhandelsimmobilien mit 20 Prozent,


Hotelimmobilien und Büroimmobilien mit jeweils 17 Prozent. Wie erwartet


erholten sich die Gewerbeimmobilienmärkte von Belastungen aus der


Pandemiezeit, allen voran die Hotelmärkte sowie der Einzelhandel in


bevorzugten Lagen, aber auch qualitativ hochwertige Bürogebäude, wobei der


Logistiksektor nach wie vor als attraktiv gilt. Auf Basis des extern


zertifizierten "Aareal Green Finance Frameworks" wurden von Januar bis Ende


Juni "grüne" Finanzierungen in Höhe von insgesamt rund 350 Mio. EUR


ausgereicht.



Im Segment Banking & Digital Solutions erhöhte sich das durchschnittliche


Einlagenvolumen im zweiten Quartal auf 13,4 Mrd. Euro. Es stieg damit über


die bisherige Zielmarke von rund 12 Mrd. EUR. Im Vorjahresquartal hatte das


Volumen, das aus Einlagen der Wohnungswirtschaft besteht und eine


zusätzliche attraktive Refinanzierungsquelle darstellt, noch bei 12,2 Mrd. EUR


gelegen. Der Provisionsüberschuss des Segments stieg im zweiten Quartal auf


8 Mio. EUR (Q2 2021: 6 Mio. EUR). Per Ende März hat die Aareal Bank ihr


Produktangebot durch den Zukauf der CollectAI gestärkt, einem Anbieter von


KI-gestützten Lösungen für interaktive Rechnungen und intelligentes


Mahnwesen, deren Integration im zweiten Quartal voranschritt. Ziel des


Segments ist insbesondere, neue Markt- und Kundengruppen zu erschließen,


durch Cross Selling mit bestehenden Kunden weiter zu wachsen und sich


stärker auf profitable Kernaktivitäten zu fokussieren.



Die Softwaretochter Aareon setzte ihr Wachstum fort und steigerte ihre


Umsatzerlöse im zweiten Quartal um 11 Prozent auf 75 Mio. EUR (Q2 2021: 67


Mio. EUR). Die Transformation zu plattformbasierten Lösungen schreitet weiter


voran, so dass bei Software as a Service (SaaS)-Produkten eine


Umsatzsteigerung von rund 20 Prozent im ersten Halbjahr erzielt werden


konnte. Der Adjusted EBITDA der Aareon stieg im zweiten Quartal auf 16 Mio.


EUR (Q2 2021: 14 Mio. EUR). Im zweiten Quartal baute die Aareon zudem ihre


Marktstellung in Skandinavien mit der Übernahme der Momentum Software Group


AB deutlich aus. Das schwedische Unternehmen entwickelt, verkauft und


implementiert Software as a Service (SaaS) für die Immobilienverwaltung und


zum Energiemonitoring. Aareon übernahm 95 Prozent der Anteile (per


30.06.2022) zu einem Kaufpreis von rund 160 Mio. EUR. Mit der Akquisition


stärkt die Aareon ihre Position als Marktführer in der nordischen


Immobilienbranche. Darüber hinaus profitiert sie von


Cross-Selling-Möglichkeiten und Synergien.


Zudem hat Harry Thomsen, CEO der Aareon, das Vorstandsteam der Aareon


ergänzt und neu aufgestellt: Zum 1. Juli 2022 wurden Rumyana Trencheva sowie


Dr. Ernesto Marinelli in den Vorstand berufen. Marinelli verantwortet die


neu geschaffene Vorstandsfunktion als Chief People Officer (CPO) und wird


damit die Themen Personalrecruiting und Mitarbeiterentwicklung stärken.


Trencheva wurde zum Chief Market Officer (CMO) bestellt. Mit ihrer


internationalen Vertriebserfahrung wird sie insbesondere dazu beitragen, das


weitere Wachstum der Aareon voranzutreiben.



Veränderungen im Vorstand der Aareal Bank



Zum 1. Juli 2022 wurde Nina Babic als Chief Risk Officer der Aareal Bank in


den Vorstand bestellt. Sie folgte auf Christiane Kunisch-Wolff, die den


Aufsichtsrat aus persönlichen Gründen um eine vorzeitige Beendigung ihres


Vertrages gebeten hatte, um sich neuen Aufgaben zu widmen. Nina Babic hat


zuvor als Generalbevollmächtigte bei der Aareal Bank bereits Verantwortung


für die Aufgaben eines Chief Lending Officers übernommen und verfügt als


ehemalige Wirtschaftsprüferin über eine breite Erfahrung in der Bewertung


von Risikomanagementsystemen bei Banken.



Übernahmeangebot der Atlantic BidCo GmbH



Die Bietergesellschaft Atlantic BidCo GmbH hatte am 16. Juni 2022


bekanntgegeben, dass sie sich nach Ablauf der gesetzlich vorgesehenen


weiteren Annahmefrist insgesamt 83,8 Prozent der Aktien der Aareal Bank


gesichert hat. Ihr freiwilliges öffentliches Übernahmeangebot war somit


erfolgreich. An der Bietergesellschaft sind jeweils von Advent International


Corporation und Centerbridge Partners verwaltete und beratene Fonds sowie


CPP Investment Board Europe S.àr.l, eine hundertprozentige


Tochtergesellschaft des Canada Pension Plan Investment Board ("CPP


Investments"), und andere Co-Investoren mittelbar beteiligt. Der Vollzug des


Übernahmeangebots wird vorbehaltlich der regulatorischen Genehmigungen


weiterhin für das vierte Quartal 2022 oder das erste Quartal 2023 erwartet.



Ausblick



Die Aareal Bank erwartet für das Geschäftsjahr 2022 weiterhin ein


Konzernbetriebsergebnis am unteren Ende der kommunizierten Spanne von 210


bis 250 Mio. EUR. Die möglichen Auswirkungen des Kriegs in der Ukraine -


sowohl in Bezug auf das begrenzte Exposure der Bank in Russland als auch auf


die wirtschaftlichen Folgen der verhängten Sanktionen und der eskalierten


geopolitischen Spannungen - lassen sich zum jetzigen Zeitpunkt jedoch


weiterhin nur sehr schwer abschätzen.



Ansprechpartner für Medien:



Margarita Thiel


Telefon: +49 611 348 2306


Mobil: +49 171 206 9740


margarita.thiel@aareal-bank.com



Christian Feldbrügge


Telefon: +49 611 348 2280


Mobil: +49 171 866 7919


christian.feldbruegge@aareal-bank.com



Ansprechpartner für Investoren:



Aareal Bank AG - Investor Relations


Telefon: +49 611 348 3009


ir@aareal-bank.com



Über die Aareal Bank Gruppe


Die Aareal Bank Gruppe mit Hauptsitz in Wiesbaden ist ein führender


internationaler Immobilienspezialist. Sie bietet smarte Finanzierungen,


Software-Produkte sowie digitale Lösungen für die Immobilienbranche und


angrenzende Industrien und ist auf drei Kontinenten - in Europa, Nordamerika


und Asien/Pazifik - vertreten. Die Geschäftsstrategie der Aareal Bank Gruppe


ist auf einen nachhaltigen Geschäftserfolg ausgerichtet, mit Umwelt-,


Sozial- und Governance-Aspekten als zentrale Bestandteile. Die


Muttergesellschaft des Konzerns ist die im SDAX gelistete Aareal Bank AG.


Unter ihrem Dach sind die Unternehmen der Gruppe in den Geschäftssegmenten


Strukturierte Immobilienfinanzierungen, Banking & Digital Solutions und


Aareon gebündelt. Das Segment Strukturierte Immobilienfinanzierungen umfasst


die Immobilienfinanzierungs- und Refinanzierungsaktivitäten der Aareal Bank


Gruppe. Hier begleitet sie Kunden bei großvolumigen Investitionen in


gewerbliche Immobilien. Dabei handelt es sich vor allem um Bürogebäude,


Hotels, Shoppingcenter, Logistik- und Wohnimmobilien sowie


Studierenden-Appartements. Im Geschäftssegment Banking & Digital Solutions


bietet die Aareal Bank Gruppe Unternehmen aus der Wohnungs- und


Immobilienwirtschaft sowie der Energiewirtschaft als Digitalisierungspartner


umfassende Beratungsservices und Produktlösungen an und bündelt es mit


klassischem Firmenkunden-Banking und Einlagengeschäft. Die


Tochtergesellschaft Aareon, führender Anbieter von ERP-Software und


digitalen Lösungen für die europäische Immobilienwirtschaft und ihre


Partner, bildet das dritte Geschäftssegment. Sie digitalisiert die


Immobilienwirtschaft mit nutzerorientierten Software-Lösungen. Diese


vereinfachen und automatisieren Prozesse, unterstützen nachhaltiges und


energieeffizientes Handeln und vernetzen die Prozessbeteiligten.



Die Aareal Bank Gruppe - Wesentliche Kennzahlen (vorläufige, untestierte


Zahlen nach IFRS)



01.01.-30.06- 01.01.-30.06-


.2022 .2021



Ergebnisgrößen


Betriebsergebnis (Mio. EUR) 91 73


Konzernergebnis (Mio. EUR) 58 33


Stammaktionären zugeordnetes 50 24


Konzernergebnis (Mio. EUR) 1)


Cost Income Ratio (%) 2) 35,1 45,3


Ergebnis je Stammaktie (EUR) 1) 0,84 0,40


RoE vor Steuern (%) 1) 3) 5,8 4,9


RoE nach Steuern (%) 1) 3) 3,7 1,9


30.06.2022 31.12.2021



Bilanz


Immobilienfinanzierungen (Mio. EUR) 31.323 30.048


Eigenkapital (Mio. EUR) 3.206 3.061


Bilanzsumme (Mio. EUR) 50.741 48.728



Aufsichtsrechtliche Kennziffern 4)


Basel IV (phase-in) 5)


Risikogewichtete Aktiva (Mio. EUR) 13.031 12.817


Harte Kernkapitalquote (CET1-Quote) (%) 19,8 18,2


Kernkapitalquote (T1-Quote) (%) 22,1 20,5


Gesamtkapitalquote (TC-Quote) (%) 24,7 23,6


Basel III


Harte Kernkapitalquote (CET1-Quote) (%) 25,6 22,2



Mitarbeiter 3.206 3.170


1) Ergebniszuordnung unter der Annahme einer zeitanteiligen Abgrenzung der


Nettoverzinsung der AT1-Anleihe



2) Segment Strukturierte Immobilienfinanzierungen branchenüblich ohne


Bankenabgabe und der Beitrag zur Einlagensicherung



3) Auf das Jahr hochgerechnet



4) 31. Dezember 2021: exklusive ursprünglich geplanter Dividende von 1,60 EUR


je Aktie im Jahr 2022 für das Geschäftsjahr 2021 einschließlich der in 2021


nicht ausgeschütteten 1,10 EUR je Aktie sowie zeitanteiliger Abgrenzung der


Nettoverzinsung der AT1-Anleihe. Die Gewinnverwendung steht unter dem


Vorbehalt der Zustimmung der Hauptversammlung.



30. Juni 2022: inklusive ursprünglich geplanter Dividende von 1,60 EUR je


Aktie im Jahr 2022, inklusive Zwischenergebnis 2022 und der zeitanteiligen


Abgrenzung der Nettoverzinsung der AT1-Anleihe. Gemäß der geschlossenen


Investorenvereinbarung mit der Atlantic BidCo GmbH ist keine


Dividendenzahlung geplant.



Die SREP-Empfehlungen zum NPL-Bestand und die NPL-Guidelines der EZB für die


aufsichtsrechtliche Kapitaldeckung neuer NPLs sowie ein zusätzlich


freiwilliger und vorsorglicher Kapitalabzug für regulatorische


Unsicherheiten aus EZB-Prüfungen wurden berücksichtigt.



5) Zugrunde liegende Basel IV revised KSA phase-in RWA-Schätzung basierend


auf der Entwurfsfassung zur europäischen Umsetzung von Basel IV der


Europäischen Kommission (KOM) vom 27. Oktober 2021 und als Ergebnis eines


"higher of" Vergleichs zwischen der Basel III AIRBA-Ermittlung nach der


aktuellen CRR- und den zukünftigen Basel IV revised AIRBA und revised KSA


phase-in Ansätzen, welche offiziell erst ab dem 1. Januar 2025 in Kraft


treten.



Gewinn- und Verlustrechnung der Aareal Bank GruppeVorläufige Zahlen für das


erste Halbjahr 2022 (untestiert, nach IFRS)



01.01.-30.- 01.01.-30.- Verän-


06.2022 06.2021 derung


Mio. EUR Mio. EUR %


Zinsüberschuss 330 280 18


Risikovorsorge 107 40 168


Provisionsüberschuss 132 118 12


Abgangsergebnis 22 8 175


Ergebnis aus Finanzinstrumenten fvpl 18 -4 -550


Ergebnis aus Sicherungszusammenhängen -7 -2 250


Ergebnis aus at equity bewerteten -2 -1 100


Unternehmen


Verwaltungsaufwand 295 268 10


Sonstiges betriebliches Ergebnis 0 -18 -100


Betriebsergebnis 91 73 25


Ertragsteuern 33 40 -18


Konzernergebnis 58 33 76


Nicht beherrschenden Anteilen 1 2 -50


zurechenbares Konzernergebnis


Eigentümern der Aareal Bank AG 57 31 84


zurechenbares Konzernergebnis


Ergebnis je Aktie (EpS)


Eigentümern der Aareal Bank AG 57 31 84


zurechenbares Konzernergebnis 1)


davon Stammaktionären zugeordnet 50 24 108


davon AT1-Investoren zugeordnet 7 7 0


Ergebnis je Stammaktie (EUR) 2) 0,84 0,40 110


Ergebnis je AT1-Anteil (EUR) 3) 0,07 0,07 0


1) Die Ergebniszuordnung erfolgt unter der Annahme einer zeitanteiligen


Abgrenzung der Nettoverzinsung der AT1-Anleihe.



2) Das Ergebnis je Stammaktie errechnet sich, indem das den Stammaktionären


der Aareal Bank AG zugeordnete Ergebnis durch den gewichteten Durchschnitt


der im Geschäftsjahr ausstehenden Stammaktien (59.857.221 Stück) dividiert


wird. Das Ergebnis je Stammaktie (unverwässert) entspricht dem


(verwässerten) Ergebnis je Stammaktie.



3) Das Ergebnis je AT1-Anteil errechnet sich, indem das den AT1-Investoren


zugeordnete Ergebnis durch den gewichteten Durchschnitt der im Geschäftsjahr


ausstehenden Anteile bezogen auf 3 EUR (rechnerisch 100.000.000 Anteile)


dividiert wird. Das Ergebnis je AT1-Anteil (unverwässert) entspricht dem


(verwässerten) Ergebnis je AT1-Anteil.



Gewinn- und Verlustrechnung der Aareal Bank GruppeVorläufige Zahlen des


zweiten Quartals 2022 (untestiert, nach IFRS)



2. 2. Verände-


Quartal Quartal rung


2022 2021


Mio. EUR Mio. EUR %


Zinsüberschuss 171 142 20


Risikovorsorge 58 33 76


Provisionsüberschuss 68 59 15


Abgangsergebnis 13 8 63


Ergebnis aus Finanzinstrumenten fvpl 12 -3 -500


Ergebnis aus Sicherungszusammenhängen -3 1 -400


Ergebnis aus at equity bewerteten -2 -1 100


Unternehmen


Verwaltungsaufwand 142 118 20


Sonstiges betriebliches Ergebnis 2 -14 -114


Betriebsergebnis 61 41 49


Ertragsteuern 22 29 -24


Konzernergebnis 39 12 225


Nicht beherrschenden Anteilen 0 1 -100


zurechenbares Konzernergebnis


Eigentümern der Aareal Bank AG 39 11 255


zurechenbares Konzernergebnis


Ergebnis je Aktie (EpS)


Eigentümern der Aareal Bank AG 39 11 255


zurechenbares Konzernergebnis 1)


davon Stammaktionären zugeordnet 35 8 338


davon AT1-Investoren zugeordnet 4 3 33


Ergebnis je Stammaktie (EUR) 2) 0,59 0,13 354


Ergebnis je AT1-Anteil (EUR) 3) 0,04 0,03 33


1) Ergebniszuordnung unter der Annahme einer zeitanteiligen Abgrenzung der


Nettoverzinsung der AT1-Anleihe



2) Das Ergebnis je Stammaktie errechnet sich, indem das den Stammaktionären


der Aareal Bank AG zugeordnete Ergebnis durch den gewichteten Durchschnitt


der im Geschäftsjahr ausstehenden Stammaktien (59.857.221 Stück) dividiert


wird. Das Ergebnis je Stammaktie (unverwässert) entspricht dem


(verwässerten) Ergebnis je Stammaktie.



3) Das Ergebnis je AT1-Anteil errechnet sich, indem das den AT1-Investoren


zugeordnete Ergebnis durch den gewichteten Durchschnitt der im Geschäftsjahr


ausstehenden Anteile bezogen auf 3 EUR (rechnerisch 100.000.000 Anteile)


dividiert wird. Das Ergebnis je AT1-Anteil (unverwässert) entspricht dem


(verwässerten) Ergebnis je AT1-Anteil.



Segmentergebnisse der Aareal Bank GruppeVorläufige Zahlen für das erste


Halbjahr 2022(untestiert, nach IFRS)



Stru- Ban- Aareon Konso- Aa-


ktu- kin- lidie- re-


rier- g & rung / al


te Di- Über- Ban-


Immo- gi- lei- k


bili- tal tung Kon-


enfi- So- zer-


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01.0- 01.01.- 01.- 01.01.- 01.01.- 01.- 01.01.- 01.- 01.- 01.01.-


1.- - 01.- - - 01.- - 01.- 01.- -


30.0- 30.06. - 30.06. 30.06. - 30.06. - - 30.06.


6. 2021 30.- 2021 2022 30.- 2022 30.- 30.- 2021


2022 06. 06. 06. 06.


202- 202- 202- 202-


2 1 1 2


Mio-


. EUR


Zin- 313 260 23 22 -6 -2 0 0 330 280


sü-


ber-


sch-


uss


Ri- 107 40 0 0 0 107 40


si-


ko-


vor-


sor-


ge


Pro- 4 4 15 13 119 107 -6 -6 132 118


vi-


si-


ons-


übe-


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hus-


s


Ab- 22 8 22 8


gan-


gs-


er-


geb-


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Er- 18 -4 0 0 18 -4


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Fin-


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Ver- 146 134 37 36 118 104 -6 -6 295 268


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tun-


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Son- -2 -20 -1 0 3 2 0 0 0 -18


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ges


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tri-


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Er-


geb-


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Be- 95 72 -1 -2 -3 3 0 0 91 73


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Er- 34 40 0 -1 -1 1 33 40


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1)


RoE 6,7 3,0 -0,- -1,1 -12,5 -0,- 3,7 1,9


nac- 8 2


h


Ste-


uer-


n


(%)


2)


3)


1) Die Berechnung des allokierten Eigenkapitals erfolgt für alle Segmente


auf Basis eines normierten Kapitalbedarfs nach Basel IV (phase-in) von 15 %.


Das bilanzielle Eigenkapital weicht hiervon ab. Das bilanzielle Eigenkapital


der Aareon beträgt 142 Mio. EUR (31. Dezember 2021: 143 Mio. EUR).



2) Auf das Jahr hochgerechnet



3) Ergebniszuordnung unter der Annahme einer zeitanteiligen Abgrenzung der


Nettoverzinsung der AT1-Anleihe



Segmentergebnisse der Aareal Bank GruppeVorläufige Zahlen des zweiten


Quartals 2022 (untestiert, nach IFRS)



Struk- Ban- Aare- Konso- Aare-


turier- king on lidie- al


te & rung Bank


Immobi- Digi- / Kon-


lienfi- tal Über- zern


nanzie- Solu- lei-


rungen tions tung


2. 2. 2. 2. 2. 2. 2. 2. 2. 2.


Quar- Quar- Quar- Quar- Quar- Quar- Quar- Quar- Quar- Quar-


tal tal tal tal tal tal tal tal tal tal


2022 2021 2022 2021 2022 2021 2022 2021 2022 2021


Mio. EUR


Zinsü- 163 133 11 11 -3 -2 0 0 171 142


ber-


schuss


Risiko- 58 33 0 0 58 33


vorsor-


ge


Provisi- 2 2 8 6 61 54 -3 -3 68 59


onsüber-


schuss


Abgangs- 13 8 13 8


ergeb-


nis


Ergeb- 12 -3 0 0 12 -3


nis aus


Finanz-


instru-


menten


fvpl


Ergeb- -3 1 -3 1


nis aus


Siche-


rungszu-


sammen-


hängen


Ergeb- -1 -1 -1 0 -2 -1


nis aus


at


equity


bewerte-


ten


Unter-


nehmen


Verwal- 61 50 19 17 65 54 -3 -3 142 118


tungs-


aufwand


Sonsti- 1 -15 -1 0 2 1 0 0 2 -14


ges


betrieb-


liches


Ergeb-


nis


Be- 69 43 -2 -1 -6 -1 0 0 61 41


triebs-


ergeb-


nis


Ertrag- 24 30 0 -1 -2 0 22 29


steuern


Konzern- 45 13 -2 0 -4 -1 0 0 39 12


ergeb-


nis


Nicht 0 0 0 0 0 1 0 1


beherr-


schen-


den


Antei-


len


zure-


chenba-


res


Konzern-


ergeb-


nis


Eigentü- 45 13 -2 0 -4 -2 0 0 39 11


mern


der


Aareal


Bank AG


zure-


chenba-


res


Konzern-


ergeb-


nis




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Sprache: Deutsch


Unternehmen: Aareal Bank AG


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65189 Wiesbaden


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