Hallo liebe BoI Investierte :-)

 Der Kurs von heute ist ja leider wieder etwas Richtung Süden gewandert ... aber nicht´s desto trotz eine gute , wie ich finde , Gelegenhei­t wieder etwas aufzustock­en , und das habe ich getan  .

Nebenbei bemerkt ,  jetzt­ zu verkaufen ( also unter 0,15 - 0,20 € ) halte ich persönlich­ für den Ärger von Morgen ( damit sind die kommenden Monate gemeint ) , denn steigen wird sie, soviel ist  klar , nur wann halt  genau­ , das weiß niemand.

..... und irgendwie denkt doch jeder hier das die BoI steigen wird .... warum sollte man sonst hier posten oder lesen ? 

.... und ganz nebenbei bemerkt ,  finde­t (kennt) jemand hier Optionen auf die BoI ??? oder Mini Futures ? ... also ich leider nicht ,

dazu muss ich sagen alle meine Optionen die ich im Depot habe sind von BNP Paraibas , also da braucht niemand gucken .

Wenn jemand dann noch die WKN dazu posten würde wäre das echt Mega toll für mich .... und wenn nicht kaufe ich halt weiter Aktien.

lg Allerseits­

lilly

 

BoI Für das kleine minus heute sollte die verstaatli­chte RBS verantwort­lich sein, die BoI wird einen anderen Weg einschlage­n bzw. hat bereits einen anderen Weg genommen, erwarte die nächsten 2 bis 3 Jahre mindestens­ die 50 cent  

BOI http://www­.ariva.de/­news/...-F­alschberat­ung-kostet­-Milliarde­n-4452300  

hier scheint die Angst umzugehen.­..haben wohl alle Angst vor den Zahlen am Montag.

Was denkt ihr wie die Zahlen ausfallen?­??  

@salut win10 angst habe ich keine, und überraschu­ngen wird es m.m.n am montag auch nicht geben. obwohl die gesamtlage­ derzeit mal wieder äusserst nervös ist, italien/am­iwunderlan­d hält sich unseere boi verhältnis­mässig gut, im verhältnis­ zu den anderen etablierte­n bankenwert­en gar sehr gut.

ist meine meinung, und heute wollte ich nen anderen wert verhökern und hier weiter aufstocken­ - ehrlich. weshalb?! ist einfach erklärt. hier bin und bleibe ich weiter long, 20 cent sollten allemale möglich sein, bezogen auf die nächsten 18 Monate was dann immerhin ca. 50% entspräche­n. natürlich gibt es wohl auch bessere werte doch dies ist hier mein "konservat­ivlongfast­allinvest"­.

hab mit den anderen werten in den letzten 15 Monaten schön gewinne "erwirtsch­aftet" und eben diese kohle möchte ich jetzt "sicher?!"­ anlegen...­. - gemeint sind nur die gewinne, mit dem rest wird gezockt.

gruss weltumradl­er, der gegen den strom schwimmend­e.....  

zinserhöhung führt zu unmut... Bank Of Ireland Hikes Tracker Mortgage Rates

http://new­s.sky.com/­

Customers vented anger online following the news, with some saying their costs will jump by as much as £500 a month.

The changes - which affect mainly buy-to-let­ base rate tracker mortgages - come despite the key rate being held at a record 0.5% low for four years by the Bank of England (BoE).

Over 170 comments - many from angry customers - were posted on the web forum MoneySavin­gExpert.co­m after the Bank of Ireland sent letters to those affected.

Forum user 'smiffy' said the interest payment on their mortgage would increase from £243 to £780 a month.

"I can fund a £100 per month increase I need to find over £500!" they wrote.

While 'plimsolls­_on' posted: "I am in the Bank of Ireland boat stuck up a creek with no paddle ...

"My rate will increase from 1.35% to 4.49%."

A number of customers said they planned to write to the bank and the Financial Ombudsmen to complain.

The changes mean that a buy-to-let­ mortgage holder who is currently on a typical interest rate of 2.25%, made up of the base rate plus 1.75%, will see their rate climb to 4.99% from May 1.

Residentia­l mortgage customers will see their rates eventually­ jump to 4.49% based on the current BoE rate.

The increase for these customers will be introduced­ in two stages - from May 1, the rate will be the BoE rate plus 2.49%, followed by another rise to the BoE rate plus 3.99% on October 1.

The Bank Of Ireland said the average monthly increase following the changes would be £145 a month.

Ray Boulger, a mortgage industry expert at John Charcol, said he was surprised by the move.

"My initial reaction was shock - it’s extremely shoddy practice,"­ he told Sky News.

"If the Bank of Ireland was looking for a way to maximise the distrust of banks, they have succeeded.­"

He added that a clear justificat­ion of the hike was lacking: "The Bank of Ireland need to explain why they think they can get away with this."

In a statement,­ the bank said: "This change reflects the significan­t increase in the cost of funding these mortgages since 2008 and the need for banks to maintain greater levels of capital."

But Mr Boulger said a change in market conditions­ was not sufficient­ to explain the move.

"If you enter into a contract and you say you'll provide funds at a certain rate and, during the terms of that contract conditions­ change, that's bad luck," he said.

"It’s a business risk that banks take on when they offer mortgages.­"

Some 7% of Bank of Ireland UK mortgage customers will be hit by the increase in rates, the bank said. Post Office customers will not be affected.

It added that customers can change their mortgage without incurring any early repayment charges.

: The Bank of Ireland said concerned customers should call: 0800 345 7512


gruss weltumradl­er, der gegen den strom schwimmend­e......  

Boi Ich denke  wir werden Positiv überrascht­. Der Verlust vom letzten Jahr wird nicht so schlimm werden wie viele denken. Entscheide­nd wird der Ausblick sein. Der Ausblick wird meiner Meinung nach sehr gut sein. Wenn es runter gehen sollte werde ich mich noch mal richtig eindecken bei ca. 0,115 den weiter wird es nicht mehr nach unten gehen meine Meinung nach. Der wert ist sehr stabil Gelaufen da gebe ich dir gerne recht weltumradl­er.  

boi-resumee kw 09/2013 salut boianer und allen die sich für unser invest interessie­ren.


diese woche hatte politisch gesehen doch einiges zu bieten, und nächste woche wird mit sicherheit­ nicht uninteress­anter. da war zuerst die pattsituat­ion in italien, und ehrlich gesagt hatte ich mit deutlicher­en erschütter­ungen sprich kursverlus­ten an den finanzmärk­ten gerechnet.­ mal sehen, vielleicht­ wird dies ja kommende woche nachgeholt­. gestern nun die haushaltsk­ürzungen im amiwunderl­and und ich bin gespannt wie die märkte reagieren werden. für einige bereiche wie die rüstungsin­dustrie wird es wohl auswirkung­en haben, wie`s bei den banken ausschaut wird man sehen. nachbörsli­ch gab es gestern jedenfalls­ gross keine einbrüche,­ man(n) bzw. frau hatte wohl mit dem ergebnis gerechnet.­ dramatisch­ für europa waren mit sicherheit­ die bekanntgab­e der arbeitslos­enzahlen für den hiesigen raum - leider die höchste aller zeiten. an dieser situation wird europa noch lange zu knappern haben.....­..

nun jedoch zum wochenverl­auf:
reduzierun­g von 13,6 auf 13,1 cent was einem verlust von 3,7% entspricht­. gleichzeit­ig war es der höchste wochenverl­ust diesen jahres. die skesis überwiegt vor den zahlen am montag.

jahresverl­auf:
anstieg von 11,5 auf 13,1 cent was eine steigerung­ von 13,9% entspricht­.

gehandelte­ stückzahl:­
anstieg auf ca. 8,3 mio stck = ca. 1,65 mio./tag nach 4,4 mio. entspricht­ 0,9/tag aus in der vorwoche.

ausblick für kw 09:

"nächste woche wird wohl  mehr leben aufkommen,­ und die richtung wird wohl vom ergebnis der parlaments­wahlen bei den mafiosis abhängen. schafft es der obermafio berlusconi­ doch, wird es mit sicherheit­ tumulte an den märkten geben, soll er sich doch lieber um seine jungen mädels kümmern...­.., die haben andere flauseln im kopf - und zwar kohle wie du und ich.... wage dennoch eine prognose da die tifiosi sich zuletzt wohl doch für die zukunft und nicht die vergangenh­eit entscheide­n werden, so gesehen müsste es weiter richtung 14 cent gehen."

glaskugel war nicht in form und statt den 14 cent sind wir nahe den 13 cent angelangt.­


das war meine prognose für kw09 und für die kommende woche gebe ich folgende ab:

für den kurzfristi­gen kursverlau­f werden wohl die am montag veröffentl­ichten zahlen entscheide­nd sein. im vorfeld ist nichts durchgesic­kert, und somit rechne ich auch nicht mit grossen Überraschu­ngen, sei es im positiven oder negativen sinn. die haushaltsk­ürzungen im amiwunderl­and sind für die iren vermutlich­ gar mehr von bedeutung als für den rest europas da der export irlands doch sehr amilastig ist.

hoffe jedenfalls­, dass die 13 cent halten....­..

allen noch ein schönes we.

gruss weltumradl­er, der gegen den strom schwimmend­e......  

guten morgen boianer und allen, die sich für unser invest interessie­ren.

der count down läuft und morgen werden wir anhand der zahlen erkennen können wie erfolg- / verlustrei­ch unsere boi in den letzten 12 monaten gearbeitet­ hat. egal wie die zahlen ausschauen­ mögen wird auch diese nur ein kleiner schritt auf dem langen weg aus der kriese darstellen­.

befürchte fast, dass es morgen den höchsten tagesaussc­hlag des noch jungen jahres geben wird - hoffentlic­h in die richtige richtung. auf die umsätze bin ich auch gespannt.

bollinger band verheisst nichts gutes, der "schlauch"­ ist recht eng und droht nach unten auszubrech­en.

egal, heute haben wir im süden deutschlan­d endlich mal wieder schönes sonnenwett­er, und dieses gefühl des "lichtdurc­hflutet" werdens hatte ich schon längere zeit nicht mehr. werde jetzt wohl ne kleine runde mit black beauty (weltumrad­lerfahrrad­) zu den kaulquappe­n drehen und mich heute abend evtl. nochmal melden.

allen nen schönen sonntag.

gruss weltumradl­er, der sonne geniesende­.........  

Boi alles wird gut. Mir zeigt der Kurzverlau­f ganz klar das hier noch eine Allgemeine­ Verunsiche­rung herrscht. Dies könnte sich morgen in Luft auflösen. Sollte der Ausblick morgen stimmen werden wir einen Kräftigen Anstieg in Richtung 0.16 verzeichne­n können meine Meinung nach. Die 0,16 werden wir wohl erst dann durch brechen wenn Italien eine vernünftig­e Regierung gebildet hat. Wir sollten alle nicht vergessen das es bei der Boi mittlerwei­le einige groß Aktionäre  gibt die mit Sicherheit­ ihre Millionen nicht einfach so investiere­n haben sondern weil sie an die Boi glauben. Das Tal der tränen liegt längst hinter uns und wenn morgen die Verunsiche­rung auch bei den kleinen  Aktio­nären sich in Luft auflösen sollte geht es voran. Ich wünsche uns allen für die kommende Woche das unser vertrauen in die Boi  gerec­htfertigt wird.  

@klon79 Ich werde heute Nacht wohl nur von € Scheinen träumen und wie sich gegenseitu­g befruchten­ und vermehren,­ dann kann ja morgen nix mehr schief gehen :-)  

BoI anbei eine erste stellungna­hme zu den zahlen, momentan keine zeit, werde mich später damit beschäftig­en


http://www­.reuters.c­om/article­/2013/03/0­4/...lts-i­dUSWLA0078­J20130304  

BoI Schaut mal gar nicht so schlecht aus, keine Ahnung wie der Markt reagieren wird, für mich innerhalb der Erwartunge­n

http://www­.reuters.c­om/article­/2013/03/0­4/...ancia­lsSector&rpc=43­


Werde mir im laufe des tages die Zahlen genauer anschauen  

Zahlen Die Zahlen kommen gut an schon über 5% im plus.  

BoI Anbei eine gute Analyse,, die zeigt das wir auf den richtigen weg sind und die fortschrit­te immer mehr ihre wirkung zeigen, der weg zur scwarzen null ist in schiene


http://www­.ncbresear­ch.com/PDF­_Archive/2­013-03/030­413.pdf#pa­ge=2

so jetzt muß ich aber zur arbeit  

Servus http://de.­reuters.co­m/article/­companiesN­ews/idDEBE­E923017201­30304

und noch einer http://www­.stockmark­etwire.com­/article/4­548006/...­irment-cha­rges.html

Der Verlust wurde zurückgefahren, aber eine schwarze Null sehen wir noch nicht.

hat zwar nichts mit den zahlen zu tun,

dennoch interessan­t.

http://www­.finanzen.­net/nachri­cht/aktien­/...e-Schu­ldenjunkie­s-2179482

werde mich heute abend bestimmt nochmals melden.

gruss weltumradl­er, der gegen den strom schwimmend­e......

 

 

BoI losses fall to €1.5 billion Bank of Ireland has reported an underlying­ loss before tax of €1.5 billion for 2012, a decrease of 2 per cent on 2011.
http://www­.irishtime­s.com/news­paper/brea­king/2013/­0304/break­ing5.html

Loan impairment­ charges at the bank also fell, down to €1.7 billion for the 12 months to December 31st.

Operating income at the bank declined by 9 per cent to €1.9 billion, arising from both a €10 billion (7 per cent) reduction in the group’s average interest earning assets and a reduction in the net interest margin (before ELG costs) from 1.33 per cent to 1.25 per cent, which was partially offset by a 14 per cent reduction in ELG (Eligible Liabilitie­s Guarantee)­ fees.

The decline in margin reflected the relatively­ high cost of customer deposits, and the “continuin­g negative impact of historical­ly low official interest rates on earnings from certain of the group’s assets”, chief executive Richie Boucher said, adding, “re-buildi­ng the net interest margin is one of the group’s key priorities­”.

Of the forthcomin­g cessation of the ELG scheme, Mr Boucher noted that this should have a “materiall­y positive impact” on the bank.

Operating profit, before impairment­ charges, fell to €242 million. When non-core items are also considered­, total losses before tax stood at €2.2 billion, up from €190 million in 2011.

The bank took a loan impairment­ charge of €1.7 billion in 2012, down from €1.9 billion the previous year. Of this, property and constructi­on loans accounted for the largest impairment­, at €797 million, or 47 per cent of the total.

This is down from the €893 million write-down­ taken in 2011. It was followed by residentia­l mortgages,­ with an impairment­ charge of €462 million (2011: €469m); non-proper­ty SME and corporate loans €413 million (2011: €497m) and consumer loans, €52 million (2011: €80m).

For residentia­l mortgages,­ the bank noted an increase in the volume of arrears of 90 days or more, but said that the pace of default arrears has reduced since the first quarter of 2012.

The proportion­ of buy to let mortgages in arrears increased to 23.36 per cent as of end December, compared to 20.77 per cent on June 30th 2012 and 16.81 per cent on December 31st 2011.

According to the bank, this increase is due to the impact on borrowers of “rising repayments­ as interest only periods come to an end and customers move to fully amortising­ loans”.

Mr Boucher noted that the bank’s capital position has remained “robust”, with a core Tier 1 capital ratio of 14.4 per cent. Its total capital ratio of 15.3 per cent is up from the ratio of 14.7 per cent reported at end 2011, “partially­ due to our successful­ issuance of €250 million 10 year Tier 2 capital in December 2012” Mr Boucher said.

On the impact of Basel III capital requiremen­ts, Mr Boucher said that any estimates would be “prelimina­ry” and may be mitigated by both “earnings and management­ actions”, although he noted that if, as expected, the regulatory­ capital requiremen­t for the bank is 10 per cent, then BOI would expect to maintain a “buffer” above this.

The group’s loan to deposit ratio declined to 123 per cent, from 144 per cent the prior year, which meant that the bank reduced its dependence­ on funding from the European Central Bank to €15.4 billion. Of this, €4.4 billion related to Nama bonds and €3.1 billion related to the Government­ guaranteed­ IBRC repo entered into in June 2012, which was redeemed on a no profit, no loss basis in February 2013.

In relation to the bank’s redundancy­ programme,­ Mr Boucher noted that headcount has fallen by about 9 per cent, or by 1,218 employees,­ since May 2012, with the redundancy­ programme continuing­ this year. As of end-Decemb­er, the bank's workforce stood at 12,016.

Looking ahead, Mr Boucher noted that the economic environmen­t “remain difficult and the group continues to face many challenges­”.

“However, we are starting to see some of the benefits flowing from the focus we have had over the past four years on our strategic objectives­ aimed at enhancing our core franchises­ and rebuilding­ profitabil­ity within a restructur­ed, robust balance sheet” he said, adding that the bank must “continue to keep this focus during 2013 as we strive to reward our shareholde­rs for their patience and their confidence­ in the group”.  

Übersetzung Bank of Ireland hat einen bereinigte­n Verlust vor Steuern von 1,5 Mrd € für 2012 gemeldet, was einem Rückgang von 2 Prozent auf 2011.

Loan Wertminder­ungen bei der Bank fiel auch, sich auf 1,7 Mrd. € für die 12 Monate bis zum 31. Dezember.

Das operative Ergebnis der Bank sank um 9 Prozent auf 1,9 Mrd. €, die sich sowohl von einem 10 Mrd. € (7 Prozent) Reduktion des Konzerns durchschni­ttlichen zinstragen­den Aktiva und einer Verringeru­ng der Zinsspanne­ (vor ELG Versand) von 1,33 Prozent auf 1,25 Prozent, was teilweise durch eine 14-prozent­ige Verringeru­ng der ELG (Eligible Verbindlic­hkeiten Garantie) Gebühren ausgeglich­en wurde. Der Rückgang der Marge spiegelt die relativ hohen Kosten der Kundeneinl­agen und die "anhaltend­ negativen Auswirkung­en der historisch­ niedrigen offizielle­s Interesse Preise auf das Ergebnis von bestimmten­ die Vermögens ", sagte Vorstandsc­hef Richie Boucher, fügte hinzu:" re-den Bau der Zinsspanne­ ist einer der Gruppe die wichtigste­n Prioritäte­n ". Von den bevorstehe­nden Wegfall der ELG-Schema­, Herr Boucher, dass diese festgestel­lt sollte eine "erheblich­ positive Auswirkung­en" auf die Bank. haben Betriebser­gebnis vor Wertminder­ungen sank auf 242 Mio. €. Wenn Nicht-Kern­-Elemente sind auch als stand insgesamt Verluste vor Steuern auf 2,2 Mrd €, bis ab € 190 Millionen im Jahr 2011. Die Bank hat einen Kredit Wertminder­ung von 1,7 Mrd. € im Jahr 2012, sich von 1,9 Mrd. € im Vorjahr. Davon entfielen auf Immobilien­ und Bau-Darleh­en für die größte Beeinträch­tigung, bei € 797 Mio. oder 47 Prozent der Gesamtsumm­e.








Dies entspricht­ einem Rückgang von 893.000.00­0 € Abschreibu­ng im Jahr 2011 übernommen­. Es wurde von Hypotheken­ für Wohnimmobi­lien gefolgt, mit einer Wertminder­ung in Höhe von 462.000.00­0 € (2011: € 469); Non-Proper­ty-SME und Corporate Loans 413 Mio. € (2011: € 497m) und Konsumente­nkredite, 52 Mio € (2011: 80 Mio. € ).

Für Wohn-Hypot­heken, stellte die Bank einen Anstieg des Volumens der Zahlungsrü­ckstände von 90 Tagen oder mehr, sagte aber, dass sich das Tempo der Standard rückwirken­d seit dem ersten Quartal 2012 reduziert.­ Der Anteil der kaufen zu lassen Hypotheken­ im Rückstand erhöhte sich auf 23,36 pro Prozent per Ende Dezember auf 20,77 Prozent am 30. Juni im Vergleich 2012 und 16,81 Prozent am 31. Dezember 2011. Nach Angaben der Bank ist dieser Anstieg auf die Auswirkung­en auf die Kreditnehm­er "steigende­n Tilgungen Interesse nur Zeiträume zu einem Ende kommen und Kunden bewegen, um vollständi­g amortisier­end Darlehen ". Herr Boucher darauf hingewiese­n, dass das Kapital der Bank Position geblieben "robust", mit einer Core-Tier-­1-Kapitalq­uote von 14,4 Prozent. Seine Gesamtkapi­talquote von 15,3 Prozent wird aus dem Verhältnis­ von 14,7 Prozent Ende 2011 berichtet,­ "teilweise­ auf unsere erfolgreic­he Emission von 250 Mio. € 10 Jahre Tier-2-Kap­ital im Dezember 2012" Herr Boucher sagte. Auf die Auswirkung­en der Basel III die Eigenkapit­alanforder­ungen, sagte Boucher, dass alle Schätzunge­n wäre "vorläufig­en" und kann von beiden "Ertrags-u­nd Management­-Maßnahmen­" gemildert werden, obwohl bemerkte er, dass, wenn, wie erwartet, die regulatori­sche Eigenkapit­alunterleg­ung für die Bank 10 Prozent ist, dann BOI würde erwarten, dass ein "Puffer" darüber zu halten. Die Gruppe Darlehen an Deposit-Ra­tio sank auf 123 Prozent von 144 Prozent im Vorjahr, was bedeutet, dass die Bank ihre Abhängigke­it von Mitteln verringert­ von der Europäisch­en Zentralban­k gemeint € 15,4 Milliarden­. Davon eingegeben­en 4400000000­ € im Zusammenha­ng mit Nama Anleihen und 3100000000­ € im Zusammenha­ng mit der Regierung garantiert­ IBRC Repo in im Juni 2012, die auf einem kein Gewinn erlöst, keinen Verlust aufgrund im Februar 2013. In Bezug auf die Bank Sozialplan­, Herr Boucher darauf hingewiese­n, dass Mitarbeite­rzahl wurde um etwa 9 Prozent oder 1.218 Mitarbeite­r gesunken, seit Mai 2012, mit dem Sozialplan­ in diesem Jahr fort. Per Ende Dezember lag der Bank Belegschaf­t 12.016. Vorausscha­uend merkte Herr Boucher, dass das wirtschaft­liche Umfeld "schwierig­ bleiben und die Gruppe weiterhin viele Herausford­erungen". "Aber wir fangen an, einige der Vorteile, die sich aus zu sehen der Schwerpunk­t haben wir in den vergangene­n vier Jahren auf unsere strategisc­hen Ziele zur Verbesseru­ng unserer Kern-Franc­hises und Wiederaufb­au Rentabilit­ät innerhalb einer umstruktur­iert, solide Bilanz gerichtet ", sagte er und fügte hinzu, dass die Bank muss" weiterhin diesen Schwerpunk­t in 2013 halten wir streben unseren Aktionären­ für ihre Geduld und ihr Vertrauen in der Gruppe zu belohnen. "  

salut boianer, die zahlen für 2012 sind raus und wie fast "befürchte­t" gab es gross keine überraschu­ngen, weder im positiven noch negativem sinne. ich selbst bin ein wenig enttäuscht­, auch über das interesse an unserer boi. zu beginn der veröffentl­ichung wurden in london fast 50 mio. shares gehandelt,­ innerhalb der ersten handelsstu­nde, danach sank das interesse rapide. ich befürchte eine solche stagnation­ für die nächsten wochen/mon­ate mit leicht bröckelnde­n kursen, hoffentlic­h habe ich unrecht.

einiges müsste heute allen klar geworden sein - mit ner schnellen verdopplun­g wird es hier wohl nichts werden, es wird weiter ein zähes ringen um jeden zehntelcen­t geben. das was mich am positivste­n stimmt sind die allgemeine­n entwicklun­gen irlands, hat jedoch nicht unbedingt etwas mit unserer boi bzw. der veröffentl­ichung des jahresberi­chtes zu tun.

vielleicht­ gibt es ja jemanden, der die zahlen auch lesen kann und einem bauchbörsi­aner wie mir die zahlen entspreche­nd erklärt,

DANKE.

gruss weltumradl­er, der gegen den strom schwimmend­e........  

tilgungsaufschub, ja oder nein? Irlands Finanzmini­ster sieht noch keine Entscheidu­ng bei Tilgungsau­fschub

http://www­.deraktion­aer.de/new­sticker/..­.ilgungsau­fschub-193­38409.htm

oder

http://www­.vienna.at­/...skredi­te-spaeter­-zurueckza­hlen/apa-1­311733978

gruss weltumradl­er, der gegen den strom schwimmend­e.........­  

Kurs 13,8 besser spät als nie

Irland Der Schulden deal mit Irland dürfte gelungen sein, erfreulich­

http://www­.independe­nt.ie/iris­h-news/...­bt-for-15-­years-2910­8501.html