Truist Financial präsentiert stabile Quartalszahlen – doch während einige Analysten bereits die nächste Aufwärtswelle sehen, bleiben andere skeptisch. Wo liegen die Stärken des US-Bankenriesen und welche Risiken könnten den Kurs bremsen?

Kerndaten leicht unter Erwartungen

Im zweiten Quartal 2025 verbuchte Truist Financial einen bereinigten Gewinn je Aktie von 0,91 US-Dollar, knapp unter den Markterwartungen von 0,92-0,93 US-Dollar. Die Gesamterlöse von 5,04 Milliarden Dollar entsprachen dagegen den Prognosen. Besonders erfreulich: Der Nettozinsertrag stieg um 2,3% gegenüber dem Vorquartal auf 3,64 Milliarden Dollar, gestützt durch eine leicht verbesserte Zinsmarge von 3,02%.

Starke Kernbankgeschäfte, schwankendes Investmentbanking

Während das klassische Bankgeschäft mit steigenden Kreditvolumina und Einlagen überzeugte, zeigte das Investmentbanking Schwächen. Die Erträge aus diesem Bereich brachen um 25% ein – eine Folge der Marktvolatilität zu Quartalsbeginn. Allerdings deutet sich laut Management bereits eine Erholung an, die sich im zweiten Halbjahr fortsetzen könnte.

Die Asset-Qualität verbesserte sich weiter, mit rückläufigen notleidenden Krediten und Abschreibungen. Die Netto-Abschreibungsquote erreichte mit 0,51% einen Tiefstand mehrerer Quartale.

Kapitalrückführungen und Analystenmeinungen

Truist bleibt kapitalstark (CET1-Quote: 11,0%) und schüttete im Quartal 1,4 Milliarden Dollar an Aktionäre aus – darunter 750 Millionen Dollar für Aktienrückkäufe. Die Analystenmeinungen gehen jedoch auseinander:

• Citigroup hebt auf "Buy" (Kursziel: 55 → 44 Dollar)
• Keefe, Bruyette & Woods stuft auf "Market Perform" zurück (Ziel: 48 Dollar)
• Bank of America senkt Kursziel leicht auf 49 Dollar, hält aber an "Buy"-Rating fest

Insider-Verkauf sorgt für Stirnrunzeln

Ein möglicher Dämpfer: Ein Insider verkaufte Mitte Juli rund 96% seiner direkten Truist-Anteile zu durchschnittlich 45,19 Dollar je Aktie. Solche Transaktionen werden von Investoren oft als mögliches Warnsignal gewertet.

Truist bekräftigte seine Prognose für ein Nettogewinnwachstum von 3% im Jahr 2025. Entscheidend wird sein, ob die erwartete Erholung im Investmentbanking eintritt – und wie sich die möglichen Zinssenkungen der Fed auswirken. Die Aktie notiert derzeit knapp 5% unter ihrem Jahreshoch. Wird sie die Widerstandszone durchbrechen können?

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