Equifax steht unter Druck, obwohl das Unternehmen zuletzt solide Quartalszahlen und positive Umsatzaussichten vorlegte. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Tief und liefert technische Schwäche. Sind die Kursverluste damit gerechtfertigt?

Die Zahlen im Detail

Equifax übertraf im dritten Quartal 2025 die Erwartungen: Das bereinigte Ergebnis je Aktie (EPS) lag bei 2,04 USD versus Konsens 1,94 USD. Der Umsatz belief sich auf 1,54 Mrd. USD (Erwartung 1,52 Mrd.), ein Plus von 7,2 % gegenüber dem Vorjahr. Profitabilitätskennzahlen zeigen eine Eigenkapitalrendite von 19,28 % und eine Nettomarge von 11,08 %.

Für Q4 2025 nennt das Management eine EPS-Spanne von 1,98–2,08 USD. Die Jahresprognose für 2025 liegt bei 7,55–7,65 USD pro Aktie. Zudem hob Equifax die Umsatz-Mittelpunktprognose um 40 Mio. USD an und erwartet ein lokales Währungswachstum von rund 7 %; die Gesamtumsätze sollen zwischen 6,03 Mrd. und 6,06 Mrd. USD liegen.

Marktbild und Analysten

Die Aktie schloss am 11. Dezember bei 220,68 USD und notiert nahe dem 52-Wochen-Tief von 199,98 USD (52-Wochen-Hoch: 281,07 USD, erreicht am 27. Januar). YTD liegt der Kurs rund 16,35 % im Minus; in den letzten drei Monaten fiel er 15,3 %, während der Sektor-ETF XLI in diesem Zeitraum um 2,4 % zulegte. Technisch handelt die Aktie seit Mitte Juni unter dem 50-Tage-Durchschnitt und seit Anfang Februar unter dem 200-Tage-Durchschnitt.

Die Konsensmeinung ist moderat positiv: Rating „Moderate Buy“ mit einem durchschnittlichen Kursziel von 276,40 USD (Spanne 234–305 USD). Das impliziert ein Upside-Potenzial von etwa 25 % gegenüber dem aktuellen Kurs. Einzelne Anpassungen zeigen jedoch Zurückhaltung: BMO Capital senkte das Kursziel von 245 auf 234 USD und behielt die Einstufung „Market Perform“.

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Die Zahlen sind robust; das Kursbild bleibt jedoch schwach. Beides erklärt die derzeit gemischte Marktreaktion.

Insider, Institutionen und Produktoffensive

Im letzten Quartal verzeichnete Equifax bedeutende Insiderverkäufe: Führungskräfte verkauften zusammen 54.270 Aktien im Wert von rund 12,58 Mio. USD. CEO Mark W. Begor veräußerte im Oktober 27.959 Aktien für etwa 6,46 Mio. USD. Der Insideranteil liegt bei 1,40 %. Institutionelle Anleger halten 96,20 % der Aktien; State Street erhöhte im zweiten Quartal sein Engagement um 1,4 % auf 4.968.897 Aktien (Wert: deutlich über 1,28 Mrd. USD).

In Produktfragen expandiert Equifax: Am 10. Dezember startete das Unternehmen „Income Qualify“ für Hypothekengeber, das verifizierte Einkommens- und Beschäftigungsdaten aus „The Work Number“ liefert. Equifax bietet VantageScore 4.0 für Hypotheken zu einem Preis von 4,50 USD für zwei Jahre an — mehr als 50 % günstiger als die angekündigten FICO-Preise für 2026. Außerdem schloss Equifax die Übernahme von Vault Verify ab, um die Beschäftigungs- und Einkommensprüfung zu stärken.

Equifax zahlte eine Quartalsdividende von 0,50 USD je Aktie, zahlbar am 15. Dezember. Das entspricht einer annualisierten Dividende von 2,00 USD, einer Rendite von 0,9 % und einer Ausschüttungsquote von rund 37,95 %.

Schlussabsatz
Kurzfristig dürften drei Faktoren die Kursentwicklung bestimmen: die technische Lage relativ zu den gleitenden Durchschnitten, die Reaktion auf die Q4-EPS-Spanne (1,98–2,08 USD) und die Marktaufnahme der neuen Mortgage-Produkte nach dem Start am 10. Dezember. Analysten sehen weiterhin Upside zum Konsensziel, während Insiderverkäufe und die derzeitige technische Schwäche das Erholungspotenzial einschränken.

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